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原标题:保险资管迎新一波扩容潮,净利下滑85

浏览次数:92 时间:2019-11-24

作为国内保险业的一个重要分支,中小保险公司的参与主体及整体影响力渐增。昨日,保监会同意永诚保险资产管理公司开业,注册资本金3亿元,注册地浙江宁波市。这意味着,随着中小险企的持续加入,保险系资产管理公司将迎来新一波扩容潮。

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不过,保险资管公司的团队建设和积累需要时日,这是横亘在中小险企前面的障碍之一。这些中小险企的保费及资产规模虽一夜壮大,但投资能力是否已跟上脚步,尚存疑问。在拿到保险资管牌照后,练好内功、提升自身能力迫在眉睫。

继去年底百年人寿资管公司获批开业之后,永诚财险如今也入局保险资管行列。随着中小险企的持续加入,保险系资产管理公司将迎来新一波扩容潮。

中小险企设资管机构诉求强烈

不过,中小险企申请资管牌照的冲动背后,是什么样的强烈诉求?发展资管业务对于中小险企来说,是机遇还是挑战?

于保险行业而言,当负债端的保费收入累积到一定规模后,将倒逼资产端的管控水平紧跟而上。于是乎,随着这几年中小险企资产规模的壮大,经验、人才、制度的日臻完善,出于对交易成本、利益分配等考虑,中小险企欲成立资管公司的呼声此起彼伏,永诚保险便是其中之一。

国务院发展研究中心金融研究所教授朱俊生在接受《每日经济新闻(博客,微博)》记者采访时表示:“永诚保险成立资管公司后,未来资产端将更加灵活。从资产管理公司的发展来看,首先是投资管理本公司的资金,到接受行业其他公司资金的委托,另外还能拓展其他金融资金委托,战略意义还是比较大的。对于永诚这一品牌地位的保险公司而言,成立资管公司最大的挑战,在于怎么汇集更好的投资管理人才,增加自身的投资管理能力。”

永诚保险位列国内财险市场第二梯队,股东背景不容小觑。华能是该公司大股东,股东榜上还有大唐、华电、国电等几大发电集团,此外还有加拿大枫信金融、瑞士再保险这两大全球保险巨头。特殊的股东背景,使得永诚财险将主营业务定位于电力、煤炭等大型商业风险领域的保险。2015年12月28日,永诚保险在新三板挂牌,成为国内首家登陆“新三板”的保险公司。

申请牌照意欲拓宽投资业务

除这两年已获批开业或正筹建的几家中型保险资管公司外,一些成立时间并不算长、规模相对较小的保险公司,则基于成本、人员配备等方面的考虑,计划通过抱团取暖的形式,联合设立资管公司。泰山财险就在去年提出了《关于成立中小财险公司联合资产管理公司的提案》,建议由全国中小财险公司联席会牵头,各成员单位共同出资成立资管公司。

截至2016年末,我国综合性保险资产管理公司有23家。近期,保监会再次批复了保险系资管公司的开业,即同意永诚保险资产管理有限公司开业,注册资本3亿元。

据记者了解,全国中小财险公司联席会目前已决定成立“投资业务合作项目组”,就联合成立资管公司等合作的意义、方式、路径进行研究,制定可行性方案。共同出资成立资管公司,可弥补中小险企在资产管理、资金运用等方面的短板,尤其是增强中小财险行业整体投资资金的运作实力。

业内人士认为,拥有独立的资管公司,在一定程度上直接关乎保险公司在项目猎取过程中的优先权和成功率,是提高资金运用收益的必行之路。此外,中小保险公司申请资管牌照的冲动背后,有拓宽投资业务范围的强烈诉求。

有业内人士指出,中小财险公司联合设立的资管公司的运营应保持相对独立性,但针对不同财险主体的不同投资策略,可适度调整相应份额的投资资产配置方案,以满足个性化的投资需求,同时也应实行严格的资金出入机制,避免出现投资资金总量的大幅波动。

中国保险资产管理业协会的相关人士表示,保险资管机构管理资金来源可以包括关联方保险资金、非关联方保险资金、业外机构资金、企业年金、基本养老金、个人资金;投资方式主要可分为开展专户管理、发行资管产品、设立私募基金、发行公募基金;配置方向涵盖传统领域、股权、不动产、金融产品、境外、港股通等。

保险资管话语权不断提升

一位保险资管公司人士也告诉《每日经济新闻》记者,“投资能力的建设是需要时间的。目前中国的保险资管大部分受托管理的还是自家的保险资金,资金类型是长久期资金,对资产负债匹配的要求较高,因此对资产配置能力的要求也较高。这些方面小公司无论是团队、成本、还是能力就会有些困难。”该人士还指出,这也是为什么一些中小保险公司选择委外给大型资管公司的原因之一。

诚然,是否拥有独立的资管公司,在一定程度上直接关乎保险公司在项目猎取过程中的优先权和成功率,并可节省下一笔不菲的管理费。与此同时,没有独立的资管公司,保险公司很难聚集足够的专业化投资人才,不利于风险分散和控制以及保险资金的保值增值。

根据中国保险资产管理业协会的调研显示,2016年,包括23家保险资产管理公司在内,31家机构共获得16项资格、294个业务能力牌照,较2015年增加45个。

因此,在这样的大背景下,建立独立的保险资管公司,提高资金运用收益是必行之路。

《每日经济新闻》记者注意到,国内财险公司成立资产管理公司的数目相对较少,除了永诚财险之外,目前还有华安财保资管、中再资管,此外,还有一些保险资管公司为产、寿险公司及其他等关联公司联合组建,如英大资管、中意资管等。

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