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原标题:8折都没人要,今年32家险企股权变更股东

浏览次数:151 时间:2020-04-18

T+- (原标题:8折都没人要?三家中小财险股权无人问津,保险业马太效应明显) 受手续费税前列支限额提升、权益投资增长等等多重利好因素影响,上半年保险行业成绩单亮眼,财寿险公司预计利润总额1926.18亿元,同比增长28.22%。不过马太效应也越来越明显,中小险企的日子越来越难熬,近期,阿里拍卖平台上挂出三家保险公司的股权拍卖信息,但是看的人多,参与的人少。8折仍无人问津今年股权被拍卖的三家险企分别是珠峰财险、天安财险和诚泰财险,拍卖时间初定于今年10月中上旬。天安财险和诚泰财险被拍卖股份相对较少,分别为1.69亿股和1亿股,占比约为0.9539%、1.68%,起拍价分别是2.55亿元、1.65亿元。其中天安财险的起拍价较评估价大打折扣,其1.69亿股的评估价为3.19亿元,起拍价是评估价的79.9%,相当于打了八折。天安财险被“打折出售”并不无道理,今年上半年天安财险实现原保险保费收入约78.59亿元,同比下降约5.5%。5月6日,中债资信评估有限责任公司发布的天安财险2015年资本补充债券跟踪评级显示,天安财险2019年面临较大的满期给付压力,短期流动性压力加大,投资收益持续下滑,盈利能力有所波动,评定天安财险主体信用等级为“AA”,列入负面信用观察名单,债项等级为“AA-”。中债资信认为,天安财险底层投资资产流动性较差,资产负债期限错配较严重,短期流动性风险加大。天安财险近年持续处于理财型保险净兑付时期,2019年一季度已正常兑付理财险产品约344亿元,主要通过出售兴业银行股权3.485亿股等集资金59亿元,卖出回购兴业银行股权收益权4.98亿股筹资87.88亿元,此外还通过存款、债券、信托、保费收入和转让武汉环球贸易中心等方式筹集兑付资金。6月21日,大公国际将天安财险的主体评级展望由“稳定”调整为“负面” 。9月5日,银保监会在其官网发布2019年上半年保险消费投诉情况的通报,天安财险也是名列投诉前茅。珠峰财险第四大股东或将易主珠峰财险的情况也如出一辙。由于原股东深陷债务危机,开业仅两年多的珠峰财险被拍卖股权的比例高达9.9%。这意味,如果竞拍成功,珠峰财险将更换第四大股东。公告显示,拍卖标的珠峰财险9.9%股权评估价为8561.73万元,起拍价与评估价一致,保证金为1500万元,每次加价幅度为40万元,竞拍时间为2019年10月5日10时至2019年10月6日10时止(延时除外)。截至目前,记者发现,尚未有人报名,25人设置了提醒,有1458多次围观。珠峰财险开业以来屡现高管“内斗”风波,管理团队不稳,导致该公司近两年业务增长缓慢,亏损额度持续超过亿元。数据显示,2016-2018年,该公司分别实现保险业务收入为0.27亿元、4.16亿元、4.67亿元,今年上半年保险业务收入为2.06亿元,同比下降约19.76%。虽然保费收入整体呈现增长趋势,但上述三年净利润分别为-0.71亿元、-1.94亿元、-1.5亿元。2019年该公司上半年净利润为-1.4亿元,亏损幅度同比扩大93%,这意味着该公司已累计亏损5.55亿元。对此,珠峰财险相关负责人表示,公司目前尚处于转型震荡期,短期内的经营结果不良、偿付能力下降,公司正在积极采取措施改善经营。业内人士分析认为,或基于以上原因,珠峰财险9.9%股权的评估价仅为8561.7万元,相较于认缴资金9900万元,折价14%。据统计,今年以来,信泰人寿的部分股权也曾5次被挂在阿里拍卖平台上,但最后仅成交了1次。华南一家财险负责人在接受21世纪经济报道记者采访时表示:财险股权之所以应者寥寥,除了被拍卖公司本身质地不佳之外,主要还是因为市场马太效应严重。“已经形成赢家通吃的局面,头部的公司资源好、渠道好,已经把市场份额垄断,自然容易盈利。后进入的公司,市场份额寥寥,只能‘吃土’。特别是财险盈利的时间较长,有些股东没有耐心,导致公司股东频频换人,对于财险公司经营来说,也是不稳定因素。”中国社科院保险与经济发展研究中心秘书长王向楠曾分析称,通过考察2006-2012年开始营业的29家财产保险公司,将连续两年的年度营业利润为正视为开始盈利,那么目前有6家公司仍然没有实现盈利,其平均经营年限达9.4年;在已经实现过盈利的公司中,从开业到取得盈利平均时长为4.2年,不过在2018年仍有5家营业亏损。

T+- (原标题:中小险企日子不好过 今年32家险企股权变更股东) 险企股权似乎从“香饽饽”变成了“烫手山芋”。根据21世纪经济报道记者不完全统计,今年已有32家保险公司发生股权变动,中小型险企占比超过7成。股权频繁易主的一个重要原因在于,险企的实现盈利周期越来越长,个别险企甚至已经亏损近10年。与此对比,大型险企的日子却越过越红火。中国人寿披露的业绩预告显示,今年前三季度其实现归属于母公司股东的净利润较去年同期预计增加约357.64亿元-397.38亿元,同比大幅增加约180%-200%。中小险企股权多无人问津近期,上海联合产权交易所挂出一则幸福人寿股权拍卖的消息。公告显示,中国信达正式挂牌转让幸福人寿约51.66亿股股权,占幸福人寿总股本的50.995%,转让底价为75亿元,挂牌公告截止日期为11月8日。以此估算,幸福人寿估值约150亿元。数据显示,2018年,幸福人寿净亏损68.28亿元,为当年亏损最多的保险公司。公开信息显示,幸福人寿成立于2007年11月,注册地在北京,在全国设有22家省级分公司,开设分支机构253家。成立12年以来,中国信达一直系其控股股东。在第一大股东退出的同时,其第二大股东三胞集团由于深陷债务危机,也需要通过出售非核心资产来“过冬”,幸福人寿的股权或将首当其冲,不过至今并无公开披露的消息。幸福人寿并不是年内第一家进行股权转让的公司。据21世纪经济报道记者不完全统计,今年已有32家险企发布股权变动,财产险公司16家,人身险公司11家,保险集团类公司5家,超过7成是中小险企。在阿里拍卖上,有29条保险公司股权拍卖的信息,不过多数都是雷声大,雨点小。如将于11月8日进行拍卖的天安财险,10月28日竞拍的吉祥人寿,目前都是只有人围观,没有人报名参与。本月已经举行的两场拍卖,10月16日诚泰财险1.68%股权、10月6日珠峰财险9.9%股权均告失败,出现流拍。一家中型险企负责人在接受21世纪经济报道记者采访时坦言,当前保险行业处于转型期,过去那种狂奔突进的发展方式已成为历史。险企盈利时间拉长,若股东实力不够,难以承担长期亏损,往往会选择退出;股东之间的矛盾也会影响企业运作,特别是股东比较分散的情况下,股权之间的平衡变得非常微妙,几家股东“打架”的情况也时有出现。如天安财险此次拍卖是“打折出售”,起拍价大幅低于评估价。 5月6日,中债资信评估有限责任公司发布的天安财险2015年资本补充债券跟踪评级显示,天安财险2019年面临较大的满期给付压力,短期流动性压力加大,投资收益持续下滑,盈利能力有所波动,评定天安财险主体信用等级为“AA”,列入负面信用观察名单,债项等级为“AA-”。中债资信认为,天安财险底层投资资产流动性较差,资产负债期限错配较严重,短期流动性风险加大。天安财险近年持续处于理财型保险净兑付时期,2019年一季度已正常兑付理财险产品约344亿元,主要通过出售兴业银行股权3.485亿股筹集资金59亿元,卖出回购兴业银行股权收益权4.98亿股筹资87.88亿元,此外还通过存款、债券、信托、保费收入和转让武汉环球贸易中心等方式筹集兑付资金。6月21日,大公国际将天安财险的主体评级展望由“稳定”调整为“负面” 。大型险企盈利能力强劲近年来的监管升级,也让一些股东通过投资保险公司“赚快钱”的希望破灭,萌生退意。据不完全统计,今年前三季度银保监系统针对保险业共开出近500张罚单,罚款金额接近9000万元。被罚原因大多集中在编制虚假资料、虚构业务套取费用;给予或承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益等。此外,银保监会还针对保险业存在的乱象下发了近30封监管函。从开出罚单的地区分布来看,上海、四川、黑龙江三地的处罚数量“遥遥领先”,平均每月开出4-5张罚单。具体处罚方面,财险领域尤其是车险业务暴露的问题颇多,成为领罚单大户,前三季度被罚近4500万元。比如,华海财险被罚187万,领到财险领域的最大罚单;人保财险、太保财险等几家上市险企也吃到了百万级别的大罚单。保险中介前三季度领罚的数量与金额均有所减少,欺骗投保人、牟取不正当利益等问题依旧集中。此外,人身险公司中,人保寿险因资料造假等问题被罚140万元。在中小险企举步维艰之时,大型险企的日子则红红火火。目前,A股五大上市险企(中国人寿、中国平安、中国太保、中国人保及新华保险)均已发布今年前三季度保费收入数据。五家上市险企总收揽保费1.94万亿元,同比增长8.81%。中银国际证券王维逸发布研报认为,上市险企前三季度保费收入保持稳健增长态势,部分公司已提前布局2020年开门红销售,预计2020年上市险企开门红新单保费销售同比增速好于2019年。

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